こんにちは、めめこです。
皆さんは投資に興味はありますか？投資をされていますか？
私は株式投資やつみたてNISAをやっております。
「投資」と一括りに言ってもかなりの種類があってわからないですよね、中には怪しい投資まで…
そんな投資の種類や投資のアドバイスをしてくれるのが「投資のコンシェルジュ」です。
本当に無料なの？アマギフはもらえるの？どうやって成り立ってるの？怪しくない？と様々な疑問があったため実際にやってみました！
こんな方におすすめ
- 投資初心者の方
- 投資に興味がある方
- 資産運用に興味がある方
- 新たに投資を始めたい方
投資のコンシェルジュとは？
投資のコンシェルジュとは、投資商品を持たない無料FP相談サービスです。投資が学べます！
なんといっても相談することでAmazonギフト券ももらえるのです！
さらに、6万円もらえた方には宮崎県産のお肉ももらえてしまうという…
Amazonギフト券等がもらえる条件や方法については後程お伝えします。
具体的にはどういうことなのかということですが、投資のコンシェルジュ自体は証券、保険、不動産の会社でもありません。
投資を中立的な立場で仲介する、紹介するサービスです。
中立的な立場でということがポイントになります。
投資商品を持たないからこそ特定の商品を勧めることがなく、フラットな目線で相談に乗ってもらえるところが特徴です。
投資のコンシェルジュはなぜ無料なの？怪しい？
先ほど、無料のFP相談サービスとお伝えしましたが、無料ってどうゆうことなの？と思う方もいるかと思います。
無料でアマギフももらえるって…
めちゃくちゃ怪しい…
私も相談する前は怪しいサービスだなと正直思ってしまっていました…！
しかし、無料やアマギフがもらえる理由があるのです。
無料の理由
投資商品を勧めて、証券会社、不動産会社、保険会社、投資関連会社に紹介することで紹介料をもらって運営をしているようです。
それをさらに、相談者さんにも還元しているという仕組みになります。
投資会社と相談者さんをマッチングさせる仲介会社で仲介手数料をもらっているということですね！
ただ、やはり相談者さんにAmazonギフト券最大6万円も還元するのは太っ腹ですね。
投資のコンシェルジュでAmazonギフト券をもらうには？
まず、投資のコンシェルジュの説明をさせてもらいましたが、皆さん気になっているのが、Amazonギフト券が6万円も本当にもらえるの？と思っていると思います。
どのようなことをしたらもらえるのか、解説していきます。
Amazonギフト券を獲得する具体的な条件
具体的な条件としては、投資のコンシェルジュのFPさんから紹介された投資先とのWeb面談した会社数に応じてもらえるということです。
そのため、最大で6万円が獲得できるということになります。
条件詳細
不動産会社
1社目 5000円
2社目 10000円（合計15000円）
3社目 15000円（合計25000円）
4社目以降15000円
金融相談（保険、IFA、海外積立等）
1社目 2000円
2社目 5000円（合計5000円）
3社目以降5000円
※2023年8月現在
もうすでに投資も始めいていることもあって3～4社くらいでいいかなと思っていました。
ただ、逆に言えば1社面談するだけで数千円もらえるということは十分すごいと思います！！
Amazonギフト券を獲得するための注意事項
Amazonギフト券をもらいたい人は、ここは必ず押さえて下さい！
注意事項
・面談先の投資会社にはAmazonギフト券がもらえるから面談したとは言ってはいけない。
・投資の意思が全くないと思われないようにする。
・提案に必要な情報の開示する必要がある。
・当日キャンセルや連絡が取れないなどクレームになるようなことがないようにする。
注意点としては、上記のような事柄になります。
まとめると、投資に対して少しも興味がない方は、Amazonギフト券が欲しいとしてもおすすめできません！
私の体験談としてはお話を聞くだけでもかなり有益であるため、投資に少しでも興味があれば良い機会であるなと思います。
次で面談の詳細をお伝えしていきます。
投資のコンシェルジュ面談までの流れ
投資のコンシェルジュって一体どんなサービス？何を聞かれるの？ということも気になると思います。
その流れや内容を説明していきます。
簡単な流れ
投資のコンシェルジュに登録
↓
担当FPとラインで日程調整
↓
担当FPと面談
↓
投資先とラインで日程調整
↓
投資先と面談（複数社可）
このような感じで進んでいきます。詳しい流れと内容をお伝えしていきます。
投資のコンシェルジュに登録・面談できる条件
投資のコンシェルジュで相談するためには、条件があります！
登録条件
①企業に1年以上勤めいていること
②年収450万以上（世帯年収でOK）
③面談ではカメラONで参加が必要
カメラONの理由は本人かどうかなど確認するためです。企業勤めの方や年収条件がある部分に関しては注意してください。
投資のコンシェルジュに登録する（面談予約）
面談の予約及び登録に関しては、たったの1分あれば終わります。
流れとしては・・・
公式サイトのチャットに、名前、年齢、年収、住まい（都道府県）を入力して指示に従ってラインを登録するのみです！
ラインを登録したら、すぐに公式からメッセージが送られてきて、FPさんを紹介されました。
1時間以内に担当のFPさんから日程の提案が来ました。（ここは自動ではないため担当FPさんの都合によると思います）
登録した日が土曜日でしたが、すぐに連絡いただけました！
そして、日程の提案も土日も対応していただけて早速次の日の日曜日にしてもらいました。対応が早くてよかったです。
投資のコンシェルジュのFPさんとの面談内容
投資のコンシェルジュの面談内容はどんな感じであったかをお伝えします。
まず、面談時間は60分以内でした。目安としては45分と最初に伝えられ、きっちり45分ほどで終わりました。
質問される内容
・投資のコンシェルジュを知ったきっかけ
・持ち家 or 賃貸
・結婚しているか
・会社名
・職種
・借入しているか（借入額）
・年収
・投資経験（投資詳細）
・保険は加入しているか（保険詳細）
・貯蓄額
上記質問をされます。面談の際、自分の情報は伝える必要があります。
その上で、投資先を紹介してもらうことが可能です。
また、会社員ができる税金対策のことであったり、お金にまつわる様々な質問に答えてくれます。
一つの会社や一つのサービスに特化していないため、相談者さんの要望やなどを中立の立場から提案してもらえることが魅力です。
そして、いくつか投資先をピックアップしてもらい、投資先の担当者さんとの約束も取り付けてくれます。
投資のコンシェルジュから紹介された投資先との連絡
紹介してもらった投資先の方とは、ラインで日程調整をしてWeb面談をします。
投資先とも面談は60分以内に終わりました。
ここで面談完了が確認次第、Amazonギフト券がもらえるという流れになります！！
面談自体は投資先のサービスを説明してもらったり、投資先によって聞かれる情報は様々だと思います。
また、特に気になる点としては勧誘だと思います。今回、強く勧誘されることはありませんでした。
でも、たまたま強引じゃなかっただけで強引に勧誘してくるイメージが・・・
と思っている方も多いかもしれません。でも安心してください。そのための仲介会社投資のコンシェルジュです！
一体どうゆうこと？と思うかもしれませんが、次で説明していきます。
投資のコンシェルジュのイエローカード制度
投資のコンシェルジュでは、強引な勧誘がないようにと「イエローカード制度」を設けております。
一体どんな制度なのかというと、投資先から強引な勧誘をされたということがあれば、仲介して担当変更や勧誘をやめるように伝えてもらえる制度なのです。
これはかなり良い制度だと思います！！
勧誘されるのが嫌で保険選びや不動産投資を渋っている人もたくさんいると思います。
そんな人にとってはとても安心の制度ですね。
アマギフもらって投資も学べる！
投資が学べるのにアマギフももらえる！最高ですね。
素晴らしいサービスでした。投資について詳しい方も詳しくない初心者さんでも新たな発見や学びがあるはずです。
もちろん無料なので一度検討してみてはいかがでしょうか。